pos机刷卡风险交易类型有哪些（pos机刷卡风险交易类型有哪些呢）

pos机刷卡风险交易类型有哪些?

第一、在非运营时间消费交易

一般商户运营时间都是有规律的，大部分时间都在9:00——22:00，深更半夜的消费就比较奇怪，属于容易被怀疑风险交易的类型。

第二、消费金额与消费场所不符

有一些POS机无法自选商户，只有自动选定，就很容易出现在便利店消费大几千，在水果店消费上万，加油站加了几千块的油......这很明显就不符合正常消费，属于危险性交易。

第三、移机买卖

刷信用卡的地址和商家办理POS机的店面地点不同，存在怀疑私下买卖POS机的行为，属于危险性交易。

POS风险分类小常识

一、套现、洗钱风险银行卡套现是通过虚假交易，套取现金的行为。洗钱是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为，是严令禁止的一种不法行为。特约商户在受理银行卡业务时一定要确保有真实的交易背景，禁止不法持卡人利用刷卡终端进行违规操作，获取不当得利。

二、洗单风险洗单是将未签约商户的交易，在特约商户处的POS机上刷卡，假冒特约商户的交易参与清算，这种行为后续可能给特约商户带来账务纠纷，同时，在监管机构调取签购单及其他相关证据时，常常陷入被动局面。特约商户在受理银行卡业务时，一定要确保持卡人购买的是其店内的有效产品。

三、伪卡风险伪卡就是假卡，持卡人持伪卡在特约商户处交易，获得商品或服务的一种行为。特约商户在受理银行卡业务时，一定要辨别卡片的真假，如受理伪卡，则后续可能会造成真实的持卡人或发卡行拒付，给特约商户带来一定的资金损失。

四、操作性风险温馨提示各合作特约商户：在受理银行卡业务时，一定要仔细检查，确保银行卡完好，卡背面签名条内有持卡人签名，仔细核对签购单签名与签名条内是否一致；如卡片正面有持卡人照片，要仔细核对照片，确保持卡人本人消费，以免后续持卡人拒付给特约商户带来资金损失。

个人办POS机办理怎么选择？

1.选择有支付牌照的正规一清pos机，支付牌照是刷卡到账的保障；

2.选择稳定不跳码的pos机，跳码是指商户给了标准类手续费的钱，但是被跳到公益类，公益类结算价格是零，银行不赚钱，把持卡人列入劣质用户，目前真正不跳码的pos机主要有盛付通、快钱刷；

3.选择不涨价的pos机，目前没有张过价pos机有金小宝pos机和盛付通pos机；

5.适当给押金或者买断的pos机，不要一味要求免费，完全免费的可能会有套路，天下没有免费的午餐。

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