pos机冻结资金是什么(pos机冻结资金是什么意思)

POS机风控 编辑:admin 日期:2023-05-23 15:43:03 196人浏览

pos机冻结资金是什么?

很多用户不解,自己就是正常操作流程,刷卡资金还是突然被冻结,主要是以下几种情况:

pos机冻结资金是什么(pos机冻结资金是什么意思)

1.误伤:

系统监控,肯定会出现误伤情况,如果系统检测到周围网络不安全或其他原因,突然抽风冻结资金也是有的,这种情况只要提供相应的交易信息,第三方支付公司经过审核通过后,自然会接触资金冻结。

2.商户违规交易

一些商家为了赚钱,会会进行资金体现交易,如果商家多次进行大量的资金违规交易,很容易引起第三方风控,风控一但确认资金交易有风险,会暂扣资金,因此用户无法快速收到资金,这种情况原本就是商家违规,只能等待商家处罚完毕。

3、用户违规操作。

用户在使用POS机进行刷卡时的违规操作是最容易引起风控的,比如多次输入错误密码,系统会判定是盗刷信用卡行为,多次使用POS机大额提现,系统会判定为信用卡套现。这种情况可根据实际情况进行解冻。

容易引起资金冻结的主要又是哪些因素呢?

1、多次或者连续输入错误密码

解决之道:刷卡不可随意,最好提前确定密码之后再输入!如果连续输错密码,则立即停止刷卡,稍等几分钟后先用其他任意储蓄卡或者信用卡试刷20元左右,确定到帐后再刷前面的卡也可以!要么就是另外找其他POS机做刷卡交易!

2、同一张信用卡在同一终端短时间多笔连续刷卡

解决之道:如果不能避免同一张卡一日内在同一刷卡终端上多次交易,则一定要注意刷卡间隔3到5分钟以上;

3、刷卡人不清楚卡内可用余额而反复用不同资金额度试验刷卡

解决之道:刷卡消费尤其套现时,一定要对自己卡内可用余额做到心中有数,争取一次性刷卡成功!切记不要用递减额度的方式反复做试验!否则会引起风险系统监测,对所涉资金进行冻结保护;

4、单笔超大额度刷卡

解决之道:尽量避免单笔刷卡额度过大!建议手机蓝牙POS机单笔金额最好保持在30000元以内;传统移动打票pos机单笔刷卡金额保持在50000元之内!事实上,在信用卡使用方面,银行最喜欢的就是多笔小金额的刷卡,在单纯套现的时候,希望大家也能遵循这个原则。

支付处理帐户和资金冻结的基本流程:

1、产生冻结后,POS机代理人和POS机用户手机上会同时收到系统发出的提示风险及冻结的短信通知;

2、POS机代理商和客户建立联系确认交易的安全性,并向总部风险防控部门提交相应资料申请解冻处理:

A、传统移动打票大POS机解冻所需要资料:提交当日内此机具所有成功交易的客户签名小票照片,所有当日内交易过的信用卡正面照片及持卡人身份证照片,包括试刷失败的银行卡相同资料,由代理商上传至风控部门审核,如果有实体店面者,最好上传实体店面营业执照照片、门头及店内营业照片!以上资料若不能提供或者因故无法全部提供,则就需要代理商来做担保解冻。代理商担保解冻需要更多审核时间,相应解冻时间也更长!

B、手机蓝牙POS机解冻所需要资料:此类商户除不必提供纸质打印小票外,其他资料与传统大POS机解冻所需资料基本相同!

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