1、刷pos机套现多少犯法吗
法律分析：我国法律规定使用受理终端或者网络支付接口等方法，以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的，属于非法经营罪，数额为五百万元以上的，应当认定为非法经营行为“情节严重”。
法律依据：《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条 违反国家规定，具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条第三项规定的“非法从事资金支付结算业务”：
(一)使用受理终端或者网络支付接口等方法，以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的；
(二)非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务的；
(三)非法为他人提供支票套现服务的；
(四)其他非法从事资金支付结算业务的情形。
2、重磅!POS机构“套码”要凉了,卡友支付惨遭发卡行索赔近千万
POS机套码，这一次真的凉了！
3月16日，上海金融法院公布了2020年十大典型案例。其中，卡友支付因非法“套码”交易21亿，被交通银行告上法庭索赔近千万，一时间惊呆了整个支付圈。
这下爱套码的
POS机，算是彻底地完犊子了！
根据《上海金融法院2020年度典型案例》资料显示：
在2018年1月至3月期间，卡友公司为交行信用卡提供收单业务，其中有31.56万笔交易，涉及金额为21.20亿的业务，商户类别码（MCC）均为9498。
而银联按照卡友公司提供的交易信息，根据商户类别码（MCC）识别交易类型为信用卡还款业务，并按照信用卡还款业务的手续费收费标准即每笔1.5元进行结算，向交行信用卡中心支付了手续费47.34万。
但交行信用卡中心在检查业务过程中发现，卡友公司的上述交易存在非法套用信用卡交易商户类别码（MCC）9498开展信用卡消费交易的情况，遂向其发函要求卡友公司赔付手续费损失906.6万。
最终卡友公司致歉称，是由于系统漏洞所致，但未向交行信用卡中心赔付损失，故涉讼。后上海市嘉定区人民法院一审判决卡友公司赔偿交行信用卡中心损失906.6万及相应利息。宣判后，卡友公司提出上诉。上海金融法院二审判决驳回上诉，维持原判。
简单来看，这也就是说，以后凡是
POS机构利用“套码”撸羊毛，一旦被银行发现，那么银行将有权追回手续费损失。对此有网友直言，这下都不敢再套了！
其实近年来，全国各地普遍都存在
POS机“套码”现象。
对于“刷卡一族”来说，POS机“套码”已是家常便饭。比如，在服装店买一双鞋，最后信用卡对账单可能显示“某某教育机构”；又或者明明在广州刷卡消费，信用卡账单上却显示在上海刷卡消费。
据了解，银行卡刷卡手续费主要分成餐饮 娱乐 类、一般类、民生类以及公益类四大类。其中，餐饮 娱乐 类的刷卡手续费率最高，为1.25%；百货等一般商户手续费率为0.78%；超市、加油站等手续费率为0.38%；医院、教育等公益类则为零费率。
相关业内人士表示，POS机乱象中最常见的一种就是“大套小”。即以费率最低的超市名义申请入网，拿到0.38%的费率，然后在饭店或者KTV等地方使用。而现在支付公司竞争激烈，“套码”几乎已成行业公开的秘密。比如，通过“套码”，以更低的刷卡手续费率来拉拢客户；又或是通过“套码”，牟取POS机机器的差价。
俗话说得好：套码套得好，利润少不了。目前，第三方支付公司最大的盈利点就是来自客户刷卡的分配利润。然而，对于这种“套码”成瘾的行为，有相关业内人士估计，这或将使发卡银行损失几亿元，这也是监管此次痛下狠手的原因。
除了侵害发卡银行利益外，“套码”同时还会对信用卡持卡人带来风险。
POS机“套码”给持卡人带来的风险主要有以下几点：
针对支付行业“套码”危害重重，其实早在去年6月份，央行就起草了《关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知（征求意见稿）》。通知中，央行表示要干掉“一机多码”和“一机多户”，进而实施“一机一户”制。
值得注意的是，本次央行还说了，以后每台POS只能对应一家商户，同时将给POS机来个防篡改，这将意味着爱“套码”的POS机，以后再也套不动了！
从央行发文，到支付公司被宣判罚款，没了“套码”这个绝活，盈利能力被大大削弱的支付公司，不知往后又该怎样活下去呢？
或许，唯有涨价才是硬道理。迄今，我们几乎每天都能听到某款POS机又涨价了的声音。狂风已至，试问谁又能独善其身？
3、客户来我pOS机刷黑钱后我不转给他犯法吗
你好，在法律的角度上来说洗黑钱是违法的，客户来你这刷黑钱，你没有转给他是正确的，但是你不能自己私自保留，建议你报警处理，毕竟刷黑钱本身就是不对的。
对于洗黑钱的行为，我国法律处罚如下：
根据《刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。
4、突然有不认识的人,给我一张30万的储蓄卡用我pos机刷钱,然后领现金给她...
你的
pos机给别人提现，已经属于触犯非法经营罪的范畴了。
比如这张卡不是他自己的，他拿别人的。
江乡故人偶集客舍(戴叔伦)
手续费就完全不一样了呀.
有可能是洗黑钱
5、涉案70余万100多家商户被骗 武进警方成功破获办理pos机骗取押金...
在办理POS机过程中，以虚假宣传骗取押金的案件层出不穷。近日，常州市公安局武进分局成功破获一起涉嫌利用办理
pos机实施诈骗的案件，犯罪嫌疑人利用办理pos机收取高额押金，承诺分期返还的方式实施诈骗，涉及受害者有上百人，已查实的涉案资金高达70余万元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送检察机关审查起诉。
暴力盗刷 牵出诈骗大案
2021年2月24日下午，马杭派出所接到辖区湖塘纺织城商户周女士的报警称，今年1月初，一名姜姓男子多次上门推销POS机，并帮助办理信用卡，考虑到生意上需要，手续费也划算，又省下了跑银行的时间，周女士在姜某处办理了一台pos机。然而，让周女士始料未及的是，在接下来不到一个月的时间里，她不断收到银行信用卡还款通知，卡上被人盗刷金额总计达10万元。
接警后，马杭派出所立即开展工作。通过对周女士的资金账户分析，民警发现，有多笔信用卡资金被刷入姜某的银行账户，与周女士的损失金额相吻合。同时，通过大数据平台分析后发现，仅武进本地涉及姜某的纠纷就多达数十起，且大多数与pos机有关。带着疑问，民警仔细了解这些纠纷的来龙去脉，从中看出了端倪。
看似纠纷 实为诈骗套路
“姜某在向商家推销pos机时，只带一份合同，商家签完合同后就由姜某保管，这种做法本身就不符合规定的。”办案民警李杰介绍说，前期走访的十多名受害者反映，他们没有一个人手上留有合同。
而姜某恰恰就是借口办理pos机的商户没有按照合同约定(每月刷单3万元，并且刷满30次)，完成刷卡的金额数和刷卡次数，收取了商家的违约金。但有多名受害者证实，他们在完成合同约定后，也没有完全收到返还款。
受害人签订合同
在外围调查中，民警还了解到，正常公司办理pos机业务的押金是300到500元，其实就是购买pos机需要的钱。而姜某收取3000元，承诺每月返还300元，分10期还清，“等于以免费赠送商家一台pos机作为诱饵，让绝大多数受害者在没有仔细看清合同的情况下签订了合同。”
4月9日，姜某在武进其开设的公司内落网。
通过对案情的进一步梳理，民警发现，姜某办理pos的业务遍布全省各地。为了尽可能多收集线索证据，民警多次前往上海、苏州等地，并到pos机发行公司进行相关业务的查询，发现该案涉及的受害人有数百人之多。
从姜某住处查获的合同
沉溺高消费 最终走向灭亡
据姜某交待，自2018年起，他就开始从事
POS机办理业务，刚开始还办理正规业务，从商家的刷卡金额中收取千分之六左右的佣金。但随着姜某频繁出入高档娱乐会所、奢侈品商城等高消费行为愈演愈烈，原本的收入已远远不能满足他的支出。于是在2020年初，他想出了每办理一个pos机就收取3000押金，分10期返还的方法。
迅速积累的财富让姜某更加沉迷于高消费，没有驾驶证的他甚至为自己新买入了两辆豪车，并雇佣了专职司机。但纸终究包不住火，随着前期积压了太多的客户，需要返还押金，窟窿越来越大，姜某难以填补。到了2020年10月份，姜某的债务彻底爆发，无论客户是否能完成合同上的刷卡任务，都无法继续获得返还的押金。
受害人追问押金
最终，姜某走上了极端，在帮助商户办理信用卡后，他将客户信用卡的钱直接刷到自己的账户上，用于分期退还客户的押金。“与周女士这种受害者相同性质的案件，在我们的调查中只发现了少数几起，更多的是被姜某以收取押金分期返还被骗的人员。”李杰介绍。
商家在办理pos机时，要选择当地固定的代理，不要轻易相信来回跑的业务员，如果连最基本的售后服务都保障不了，那就更别说资金安全问题了。每个公司的规定不一样在办理POS机时一定要咨询清楚押金返还的条件和具体细节。
被骗之后，保留相关证据，拨打POS机总公司电话进行投诉处理。访问银监会网、国家投诉办公室网站进行投诉。到当地公安局报警，或者拨打96110当地的电信诈骗中心报警。电话、短信进行销售或者更换POS机的也不要相信，本身电销就是不允许的。
警方提醒:如果您已经不幸受害，不能因金额少而忍气吞声。应该通过举报、投诉维护自己的合法权益。虚假宣传获取利益已经构成诈骗。
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